银行从业资格考试个人理财真题，银行从业资格考试个人理财历年真题

[电子书]2019年下半年银行业专家职业资格考试《个人理财》通关必选1200题[免费下载]

简介本书是通过银行业专业职业资格考试科目“个人理财”必做的习题集。 本书按照最新版个人理财考试大纲的章节编排，共分11章，根据最新版《个人理财》教材内容和相关法律法规精心编制约1200道习题，包括历年机考真题。 所选习题基本涵盖了考试大纲规定的应掌握的知识内容，着重于编辑对疑难题目的重视，并对大部分习题进行了详细的分析和解答。 目录一章家计和债务管理第二章财产保障和计划第三章教育投资计划第四章退休养老计划第五章投资计划第六章税务计划第七章财产传承计划第八章中小企业主理财计划第九章理财计划和客户关系管理第十章综合理财计划服务第十一章理财计划书编制的标准和流程解读第一章家计和债务管理第一、单选题[2018年10月真题]A .家庭支出b .理财支出c .专项支出d .礼金支出【答案】d查看答案【解析】其他支出是指罚款、礼金支出、其他偶发事件发生的支出，如捐款等家庭生活支出或理财支出中不包括的支出类别2小王开车去银行给父母汇款。 银行门口的停车位都满了，王先生决定暂时停在路边。 汇款结束后我打算马上出发。 下班后，车上已经贴上了告示，要求王先生向有关部门罚款。 与上述情况有关的家庭支出为。 [2017年10月真题]A .理财支出，其他支出b .家庭支出，理财支出c .家庭支出，理财支出，其他支出d .家庭支出，其他支出【答案】d回答【解析】家庭支出主要分为三大类： 家庭支出，包括家庭支出和专项支出两部分。 日常生活支出包括衣服、饮食、住房、银行、娱乐、医疗等方面的支出； 特别支出包括子女教育和贷款还款、信用卡还款、赡养支出等。 理财支出包括投资或理财活动相关支出，如贷款投资资产和项目利息支出、保障保险费支出、投资理财咨询支出等。 其他支出，是指罚款、礼金支出、其他因偶发事件发生的支出，如捐款等，不包括在上述两类支出中的支出类别。 3某客户平均月支出10000元，一般应急准备金金额最低不应低于原。 [2017年10月真题]A.30000B.24000C.20000D.10000【答案】a看答案【分析】理发师通常要求客户建立应急备用账户，维持较高流动性的应急备用费额度通常会导致家庭收入突然中断正题应急预案金额范围为30000~60000元。 4小王的单位同事面临危险，医疗费用高，生活困难，工会大家为其同事募捐解除燃眉之急，小王拿出1000元。 这笔支出的一部分属于。 [2017年10月真题]A .赡养支出b .理财支出c .生活支出d .其他支出【答案】d回答【解析】家庭支出主要分为三大类，包括家庭生活支出、理财支出和其他支出。 其中，其他支出是指罚款、礼金支出和其他因偶发事件发生的支出，如捐赠等不属于家庭生活支出和理财支出的支出类别。 5理财师王先生观察到某客户上年度自由余额占60%。 对于这种情况，王先生的最好建议是。 [2017年6月真题]A .建议客户加大储蓄力度b .建议根据客户理财需求，合理配置理财基金c .建议客户资金充裕，提高财务融资杠杆d .建议按照客户意愿行动【 特别结算包括定期定额投资、储蓄型保险费、本金偿还等。

自由余额是指总余额减去专业余额的总额，这是一种未清余额，自由余额占总余额的比例往往过高，理财积极性低，同时自由余额也是可用于实现短期理财目标的资金。 在此问题上，由于客户自由余额比较高，理财积极性较低，理财师应建议合理配置理财基金，增加专户余额占比。 6小王领取年终奖后，打算在海南岛买两套房产。 一套是父母住在冬天，为了改善父母的生活。 另一套委托小区物业出租，计划以后物业涨价卖掉赚钱。 这两套房地产的性质。 [2016年11月真题]A .全部自用资产b .全部投资性资产c .分别自用和投资性资产d .分别投资性资产和自用资产【答案】c一般家庭资产一般包括：自用资产，指客户目前用于维持家庭生活质量的资产，包括增值型资产空置房等三类流动性资产是指客户用于家庭日常支出和应急准备金的准备金，典型的家庭流动性资产为现金、银行存款投资性资产是指可产生利息收入或资本利润的资产中扣除自用资产后的股票、基金投资、投资性房地产7要分析客户家庭财务状况，首先要对复杂信息进行标准化组织。 也就是说，根据客户提供的信息进行制作。 [2015年10月真题]A .资产负债表和收入支出表b .现金流表和收入支出表c .收入支出表和纳税申报表d .资产负债表和损益表【答案】a查看答案【解析】了解客户，掌握客户财务状况是理财师提供理财计划服务的前提在对客户家庭开支和债务管理的相关信息进行分类后，理财师需要通过制作专业化表的形式来比较直观地表达这些信息的内容和结构。 这些报告主要分为收入支出表和资产负债表。 8属于流动性资产的有： [2015年10月真题]A .债券投资b .小额消费信贷c .基金投资d .活期存款【答案】d查看答案【解析】典型的家庭流动性资产包括现金和银行活期存款。 AC2是投资资产，项b是负债。 来源：精弘学习网-专注全国各种考试等级、职称资格等及专业课程，为你迈向成功的职业人生护航！