证券从业资格证金融市场基础知识题库，2019年新版证券从业资格金融市场猜题

沪港通收件方式

沪港通是“沪港股市交易互联机制试点”的简称，两地投资者可以通过当地市场的交易所与对方交易所上市的指定股票进行交易。 沪港通包括沪股通和港股通两部分。 在此，沪股通是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所申报，买卖规定范围内上海证券交易所上市的股票。 港股通是指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司向联交所申报，买卖规定范围内联交所上市的股票。 上海股票流通的股份范围包括上海股180指数成分股、上海股380指数成分股、“A H股”上海股。 “港股通”股份范围包括恒生综合大盘股指数成分股、恒生综合中型股指数成分股、“A H股”H股。 而ST、( ST股和退市整理股、B股和上海证券交易所认定的其他有特殊情况的股票不属于沪股通股。 在投资额管理中，对人民币跨境投资额进行总量管理，设定每日额度，实施实时监控。 上海股票总额为3000亿元人民币，每日额度为130亿元人民币，相当于上海市日均交易量的15%。 港股通总额2500亿元，每日额度105亿元，相当于香港股市日均交易量的五分之一。 在准入方面，目前根据香港证券监督管理委员会的要求，参与香港股市的国内投资者仅限于机构投资者以及证券账户和资金账户余额合计在人民币50万元以上的个人投资者。 这意味着股票账户必须有50万元资产，才能暂时通过港股通直接投资港股。 此外，港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。 港股交易日和交易时间由上海证券交易所证券交易服务公司在指定网站公布。 港股每个交易日的交易时间包括上市前时段和持续交易时段，具体按照联交所规定执行。

国际结算银行

国际结算银行也称为国际清算银行。 促进各国中央银行之间的合作，给国际金融运营带来额外负担，作为国际清算的受益人或代理人。 扩大各国央行之间的合作是促进国际金融稳定的重要因素之一。

中央政府债券

美国一般将联邦政府发行的美国财政部短期证券视为无风险证券，将美国财政部短期证券的利率视为无风险利率。 这是因为美国国库券由联邦政府发行，联邦政府有征税权和货币发行权，债券的偿还得到切实保障。

中国股市的发展历程

新中国资本市场的萌芽。 中国经济体制全面改革开始后，随着股份制经济的发展，中国资本市场开始萌芽。 全国性资本市场的形成和初步发展。 标志着中国证券监督管理委员会的成立，资本市场纳入统一监管，通过区域性试点进入全国，全国性资本市场逐渐形成并开始发展。 进一步规范和发展资本市场。 以实施《证券法》为标志，中国资本市场法律地位道德得以确立，并随着各项改革措施的推进而进一步规范。

国际货币基金组织

国际货币基金组织根据1944年7月布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》于1945年12月27日在华盛顿成立，总部设在华盛顿。 它与世界银行同时成立，作为世界两大金融机构之一，其职责是监察货币汇率和各国贸易情况，提供技术和资金合作，确保全球金融制度的正常运行。 其总部设在华盛顿。 我们经常听到的“特别提款权”是1969年创立的。

贝塔系数

贝塔是一个统计学概念，反映了证券或投资组合对大盘的表现。 贝塔系数是衡量股票收益相对于业绩评价基准收益整体波动性的相对指标。 越高，意味着股票相对于业绩评价标准的波动性越大。 当大于1时，股票的波动性大于业绩评价标准的波动性。 反之亦然。 负值时，表示其变化方向与大盘变化方向相反； 大盘上涨时它下降，大盘下跌时它上升。

证券投资基金协会

中国证券投资基金业协会于2010年10月开工建设，2012年6月6日召开第一次会员大会和成立大会，2012年7月通过成立登记批准，由基金行业相关机构自发组建的全国性、行业性、非营利性社会组织。 会员包括基金管理公司、基金管理银行、基金销售机构、基金评级机构、其他资产管理机构和相关服务机构。 协会秉承“服务、自律、创新”的理念，自觉接受会员大会和理事会的监督，依照国家有关法律规定和协会章程开展工作。

基期加权股价指数

加权股价指数的一种，也叫拉斯贝尔加权指数，采用基期发行量或成交量作为权重。 计算期加权股价指数又称许加权指数。

我国投资银行业务发展史

我国投资银行业务演变历程： (1)行政审批制度： 1998年前采用行政推荐的方法，对发行规模和发行企业数量实行双重管理。 (2)股票发行审批制度： 1998年《中华人民共和国证券法》 )经主承销商推荐、审核委员会批准，向市场化迈出了具有深远意义的一步。 (3)证券发行推荐制度： 2003年12月28日：中国证券监督管理委员会公布《证券发行上市保荐制度暂行办法》，于2003年2月1日实施。 上市保荐制是指保荐机构负责发行人的上市保荐和指导，验证公司发行文件所载资料的真实、准确、完整，帮助发行人建立严格的信息披露制度，不仅承担上市后持续的监督责任，而且将责任落实到个人身上。 推荐制明确界定了发行上市的责任体系，建立了责任落实和责任追究机制。 (4) 2008年8月14日，中国证券监督管理委员会审议通过《证券发行上市保荐业务管理办法》，因创业板上市，修订为2009年4月14日，6月14日实施。 内容提要： 2009年6月，《完善新股发行指导意见》第一阶段思想改革：完善询价申购，优化网上发行，设定网上个人定数，加强新股申购。

企业债券

我国企业债券是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 但是，金融债券和外汇债券除外。 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：萌芽期。 1984~1986年是我国企业债券发行的萌芽期。 发展期。 1987~1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。 整顿期。 1993~1995年是我国企业债券发行的整顿期。 再发展期。 从l996年开始，我国企业债券发行进入了再发展时期。

证券交易印花税

证券交易印花税，由普通印花税发展而来，属于行为税类，根据一项股票交易的成交金额单独向卖方征收。 a股基本税率按0.1%单方面征收，基金和债券不征收印花税。 股票交易印花税由普通印花税发展而来，是专门针对股票交易额征收的一种税。 我国税法规定，对证券市场上通过买卖、继承、赠与确立的股权转让依据，按确立时实际市价计算的金额征收印花税。 目前，我国尚未对投资者买卖基金单位征收印花税。

证券从业人员管理

根据2002年12月16日中国证券监督管理委员会公布的《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续3年未在证券经营机构就业的，由中国证券业协会注销其执业证书。 恢复业务的，应当参加中国证券业协会组织的业务培训，重新申请业务证书。 本办法自2003年2月1日起实施。

QDII基金

QDII基金可以投资银行存款、可转让存款、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期国债等货币市场工具。 国债、公司债券、可转换公司债券、住房贷款支持证券、资产支持证券等，以及经中国证券监督管理委员会认可的国际金融机构发行的证券。 与中国证券监督管理委员会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球寄存单、美国寄存单、房地产信托单。 与中国证券监督管理委员会签署双边监管合作谅解备忘录的在国家或者地区证券监管机构登记的公募基金。 与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。 长期合同、互换和经中国证券监督管理委员会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

证券市场特征

证券市场有以下三个显著特征。 交易的危险来自三个方面。 高杠杆性。 由于信用保护的买方实际上不需要具备可供参考的信用工具，特定的信用工具可能同时在多项交易中作为CDS的参考，可能大幅扩大风险敞口总额，一旦出现危机，市场往往会恐慌性高估风险金额。 场外市场没有充分的信息披露和监管，交易者不知道自己的交易对手卷入了多少这样的交易。 因此，危机期间，每次发生信用事件都会引起市场参与者的互不信任，担心自己的交易对手会倒下，自己的风险敞口而不知所踪。

金融期权实值期权

指具有内在价值的期权。 看涨期权的确定价格低于相关期货合同当时的市场价格的，该看跌期权具有内涵价值； 如果看跌期权的价格高于相关期货合约当时的市值，看跌期权具有内涵价值。 也就是说，如果看涨期权的执行价格远低于当时的标的物价格，则该期权被称为极度实值期权； 如果下跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格，则该期权被称为极度真实值期权。

传统风险管理

风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监测。 传统的风险限额管理主要是首付规模管理，这种管理的主要缺点是各业务部门之间无法比较。 不包括杠杆效应。 没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。

风险警告

通过上海证券交易所集中竞价交易系统上市交易的公司债券出现下列情形之一的，上海证券交易所可以对其实施风险预警：债券近期信用评级为AA-级以下。 发行人上一个会计年度的上一年度经审计的财务报告显示为损失，上一个会计年度的业绩预告或订正业绩预告显示为损失。 发行人严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监督管理部门立案调查，严重影响其偿债能力。 发行人生产经营状况发生较大变化，严重影响其偿债能力。 本认定的其他情况。

呼叫选项

理论上，期权购买者在交易中的潜在损失有限，仅限于支付的期权费，获得的利润是无限的，相反，期权卖方在交易中获得的利润有限，仅限于收取的期权费，有可能获得

地方政府自己借款

经国务院批准，﹐2011年在上海、浙江、广东、深圳开展地方政府自身债务试点。

外汇

外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长期短期政府证券等形式持有的国际收支赤字时可以使用的债权。 作为国际支付工具的外汇必须具备可支付性、可获得性、可兑换性三个属性。

信托财产

包括股票、债券、物品、土地、房屋、银行存款等有形财产，保险单、专利权商标、信用等无形财产，以及死前立下的遗嘱为受益人创造了自然权益等排他性权益。

银行间债市清算结算机制

目前，我国银行间债市的清算结算机制主要分为全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“应付券款”的结算方式，此外还有净券过户、见票支付( PAD )和见票支付等三种方式后者采用“中央对方”的结算方式。 在我国，中央国债公司托管的债券均采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。

派生工具具有以下特征：

其价值随特定利率、金融机构价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量是非金融变量，该变量与合同中的任何一个都没有特定的关系。 与不要求初始净投资或对市场情况变化反应类似的其他类型合同相比，要求初始净投资少。 在将来的某一天结算。

大额可转让定期存款

大额可转让定期存单，又称大额可转让存单，是银行出具的定期存单。 凭证上印有一定的票面金额、存款和到期日及利率，到期后可以按票面金额和规定利率提取所有利息，逾期存款不计算利息。 利率既有固定的，也有浮动的，一般不能预借高于同期限定期存款利率，但可以在二级市场流通转让。 利率的高低取决于发行银行的信用评级和存款的期限。

10年期国债期货合约

根据中国金融期货交易所公布的期货合约，以上市10年期国债期货合约交易代码为t，实施到期现货交割，标的为面值100万元、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约最近3个月，最低交易保证金为2%，日内最大波动幅度为前期交易

证券投资基金投资

对证券投资基金在投资组合管理过程中所投资的证券进行深入的研究和分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场的合理定价，有利于提高市场有效性和资源的合理配置。

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