【试验目的】
包括通过本科目考试，衡量考生个人理财基本知识和技能的掌握程度，衡量理财投资市场、理财商品、理财业务管理等专业知识技能的运用； 了解考生对个人理财业务的相关法律法规、客户分类和需求分析、理财计算工具等的掌握程度。 综合运用该科目的知识技能，合法合规地办理个人理财业务。
【试验内容】
一.个人理财
熟悉个人理财业务的相关主体
掌握银行个人理财业务的分类
了解国内外个人理财业务发展情况
了解理财师的团队状况和职业特点
掌握理财师的执业资格要求。
二、个人理财业务相关法律法规
熟悉中国的法律体系
熟悉《民法总则》、《合同法》有关个人理财业务的规定；
掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》关于个人理财业务的规定；
熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》有关个人理财业务的规定；
掌握各类理财产品及其销售的法律法规。
三.理财投资市场
掌握金融市场的特征、功能及分类
掌握货币市场及其在个人理财中的运用
掌握债市及其在个人理财中的运用
掌握股市及其在个人理财中的运用
把握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用
掌握外汇市场及其在个人理财中的运用
掌握保险市场及其在个人理财中的运用
熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。
四.理财产品
掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征；
掌握基金的分类、要素、风险及法律特征
把握保险产品的分类、要素、风险及法律特征
把握国债的分类、要素、风险及法律特征
掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征
熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特点；
熟悉证券公司理财计划、基金子公司产品、期货理财产品、合作制私募基金等理财产品的相关内容。
五.客户分类和需求分析
熟悉理财师了解客户的重要性和主要内容
熟悉客户分类方法和需求分析
掌握生命周期理论与客户需求分析的关系
理财师掌握了解客户的方法。
六.资产管理计划核算工具和方法
熟悉货币的时间价值及其影响因素
掌握货币时间价值的基本参数、现值和最终价值、72定律和有效利率的计算方法和运用；
掌握规则现金流和不规则现金流的计算方法和运用
掌握复利和养老金系数表的计算方法和运用
了解财务计算机和Excel在财务计划中的使用
了解不同理财工具的特点和比较
掌握货币时间价值在金钱管理计划中的运用。
七.理财师的工作流程和方法
熟悉理财师的工作流程
熟悉收集客户信息的必要性和技术，以及如何分析客户信息
明确客户理财目标的相关内容和原则
掌握理财规划方案的内容和要点
熟悉理财规划方案执行中的原则和注意事项
熟悉随访服务的重点。
八.理财师金融服务技术
了解理财师的商务礼仪和沟通技巧
熟悉工作计划和时间管理的方法和重要性
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