1 .沪股通开盘每日亿元人民币。
A.520
B.80
C.100
D.130
【答案】(选项a正确)上海股市开盘每日130亿元。 为进一步完善内地与香港股市互联互通机制，2018年5月1日，上海股市调整为每日520亿元人民币。
2 .沪港通下港股通开盘价为每日亿元人民币。
A.80
B.105
C.130
D.420
【答案】:选项d正确：沪港通下港股通开盘价每日105亿元人民币。 为进一步完善内地与香港股市互联互通机制，自2018年5月1日起，沪港通下港股通调整为每日420亿元人民币。
3 .某公司发行的银行间债市中长期信用评级为A .其含义如下：
a .偿债能力极强，几乎不受不利经济环境的影响，违约风险极低
b .偿债能力一般，不利经济环境影响较大，违约风险一般
c .偿债能力强，易受不利经济环境影响，违约风险低
d .偿债能力强，不受不利经济环境影响，违约风险低
【答案】(选项c正确)银行间债市中长期债券信用评级分为三等九级，符号为： A.A .A .B.B .B .C.C.C .C .D . 选项a )信用评级等级为A.A.A )，表明其偿债能力极强，几乎不受不利经济环境的影响，违约风险极低。 选项b )信用评级等级为B.B.B .说明偿债能力一般，不利经济环境影响较大，违约风险一般。 选项d.信用评级为A.A .表明偿债能力强，受不利经济环境影响不大，违约风险低。
4 .金融衍生产品是其价格依赖价格波动的衍生金额产品。
a .债市
b .外汇市场
c .股票市场
d .基础金融产品
【答案】(选择d正确)金融衍生产品，也称为金融衍生产品，是应对基础金融商品的概念，建立在基础产品或者基础变量之上，是指价格依赖于基础金融商品价格波动的衍生金融商品。
5 .新加坡交易所于年9月5日公布全球首个以新华富时50指数为基础变量的中国a股指数期货。
A.2016年
B.2006
C.1996
D.2010
【答案】:选项b正确：新加坡交易所于2006年9月5日发布全球首个以新华富时50指数为基础变量的中国a股指数期货。
6 .国债利率招标时，规定的投标变动幅度如下：
A.0.03%
B.0.01%
C.0.05%
D.0.001%
【答案】(选项b正确)国债利率投标时，投标变动幅度为0.01%。 价格招标时，91日、182日、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年期国债价格走势分别为0.002元、0.004元、0.01元、0.02元、0.03元、0.05元、0.06元
7 .国债利率招标时，规定的投标变动幅度如下：
A.0.03%
B.0.01%
C.0.05%
D.0.001%
【答案】(选项b正确)国债利率投标时，投标变动幅度为0.01%。 价格招标时，91日、182日、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年期国债价格走势分别为0.002元、0.004元、0.01元、0.02元、0.03元、0.05元、0.06元
8 .商业银行发行的混合资本债券应提交发行申请文件。
a .证券监督管理委员会及其派出机构
b .中国人民银行
c .证券业协会
d .中银保监会
【答】(选择b正确)商业银行发行混合资本债券应具备的条件与发行金融债券完全相同。 但商业银行发行的混合资本债券应当向中国人民银行提交的发行申请文件，除其发行金融债券的内容外，还应当同时提交近3年按照监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿还情况。
9 .债券是在不担保公司任何资产的情况下发行的债券。
a .商业银行
b .保险公司
c .证券公司
d .信贷公司
【答案】(选择d正确)信用社债券是不担保公司任何资产发行的债券，属于无担保证券范畴。
10 .证券投资基金是一种投资工具。
a .直接
b .间接
c .所有权
d .债权
【答案】(选择b正确)股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
11 .某证券投资基金基金资产净值21.8亿元，基金负债3.2亿元的，该基金资产总额为。
A.18.6亿元
B.27亿元
C.25亿元
D.21.8亿元
【答案】(选项c正确)基金资产总额是指基金全部资产价值的总和，基金资产总额减去所有负债即为基金资产净值。 基金资产总额=基金资产净值基金负债=21.8 3.2=25。
12 .目前，我国证券投资基金均为基金。
a .公司型
b .契约型
c .开放
d .封闭式
【答】(选择b正确)契约型基金和公司型基金虽然在法律依据、组织形式、相关当事人地位等方面存在差异，但都是筹集投资者资金，按照基金设立时制定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于多种金融产品，获得收益吗目前，我国基金均为契约型基金。
13 .我国要求基金利润分配后，不得低于面值。
a .基金份额净值
b .基金份额共计
c .基金资产总额
d .基金资产净值
【答】(选项a正确)按照有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年收益分配比例不得低于基金年可分配利润的90%。 基金分配后，基金份额净值不得低于面值。 封闭式基金只能以现金方式分红。
14 .利率作为货币政策中介指标存在的缺点。
a .控制性差
b .相关性弱
c .不可衡量性
d .抗干扰能力差
【答】(选项d正确)关于货币政策中介目标选择的争论主要围绕利率和货币供应量两个变量展开。 作为中介目标，利率的优点是可控性强、可测性强、相关性强。 货币当局可以通过利率影响投资和消费支出，调整总需求。 坏处是抗干扰能力差，容易受到心理预期、金融市场投机活动等各种非货币政策因素的影响，真实性下降。
15 .不是资产证券化参与者的包括：
a .发起人
b .特殊目的机构
c .经销商
d .证券交易所
【答案】:选项d符合题意：资产证券化参与者为发起人、特殊目的机构、信用评级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。
16 .目前还不能作为我国资产证券化的基础资产。
a .企业资产
b .保险资产
c .信贷资产
D.P2P资产
【解答】(期权d符合题意)我国资产证券化的种类包括信贷资产证券化、企业资产证券化、资产支持票据、保险资产证券化。
17 .个人投资者从基金收益中分配的收入个人所得税。
a .不征收
b .征收
c .基金代扣代缴
d .扣除免税额后征收
【答案】(选项a正确)个人投资者从基金分配中获得的收入，不征收个人所得税。
18 .股票和其他有价证券等理论价格是确定的。
a .预期理由
b .流动性理论
c .现值理论
d .合理利益理论
【答案】(选择项c正确)股票和其他有价证券等的理论价格根据现值理论确定。
19 .债券成交竞价原则中不属于“三先”内容的有：
a .时间优先
b .价格优先
c .数量优先
d .客户委托优先
【答】(选项c符合题意)债券成交竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。
20 .属于金融长期合同的有：
a .远期股票期货
b .长期股价指数期货
c .长期货币期货
d .长期利率协定
【答】(选项d正确)金融远期合同是指交易双方通过场外市场协商，按照约定价格约定的未来日期买卖目标金融资产的合同。 长期金融合同主要包括长期利率合同、长期外汇合同和长期股票合同。
21 .不属于以下债券竞争方式的是：
a .板块竞价
b .口头演唱
c .计算机终端申报竞价
d .柜台竞价
【答案】:选项d符合题意：证券交易所交易价格采用竞价方式进行。 投标方式有口头投标、棋盘投标、计算机终端申报投标3种。
22 .证券业协会的宗旨之一是发挥与政府的桥梁和纽带作用。
a .投资者
b .证券公司
c .社会
d .证券行业
【答】(选择d是正确的)中国证券业协会的宗旨是在遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党领导，国家对证券业实行集中统一监管的前提下，对证券业实行自律性管理。 服务政府和证券行业桥梁纽带会员，维护会员合法权益维护证券业正当竞争秩序，促进证券市场公开、公平、公正，推动证券市场健康稳定发展。
23.2019年1月，是首家获准进入我国信用评级市场的外资公司。
a .美国基准测试
b .穆迪投资
c .惠誉国际
d .大公国际
【答】:选项a正确： 2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。
24 .上市公司募集资金应当建立专项存储制度，募集资金应当存放在确定的专项账户中。
a .总经理
b .股东大会
c .监事会
d .董事会
【答案】:选项d正确：上市公司募集资金的数额和使用应当符合以下规定。 募集资金数额不超过项目需要量资金用途除符合国家产业政策和环境保护、土地管理等法律和行政法规规定的金融类企业外，本次筹集资金的项目不得为持有交易性金融资产和可出售金融资产、转借他人、委托理财等财务投资投资项目实施后，应当建立不与控股股东或者实际控制人竞争、不影响公司生产经营独立性的募集资金专项存储制度，募集资金应当存放在公司董事会确定的专项账户中。
25 .最大限度保证原股东权益的股票发行方式是。
a .首次公开发行
b .配股
c .增发
d .定向增发
【答案】(选择b正确)向原股东配售股份，简称配股，是公司按照股东持股比例向原股东分配公司新股认购权，优先购买新股的方式。 也就是说，向老股一股派发若干新股，以保护原股东的权益和对公司的控制权。
26 .中国证券监督管理委员会公布了《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》。
A.2018年11月5日
B.2019年1月30日说
C.2019年3月1日
D.2019年6月13日
【答案】:选项b正确答案： 2019年1月30日，经党中央、国务院同意，中国证券监督管理委员会发布《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》，表明我国证券市场从科创板成立开始，稳步试行注册制，并逐步探索适合我国国情的证券发行注册制
27 .目前不能作为我国资产证券化基础资产的。
a .保险资产
b .信贷资产
C.P2P资产
d .企业资产
【答案】(选项c符合题意)目前，我国资产证券化可以由监管机构分为央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据。
a .利率衍生工具
b .信用衍生工具
c .货币衍生工具
d .股权类产品衍生工具
【答案】(选项b正确)信用衍生工具是指基础产品中包含的以信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是上世纪90年代以来发展最快的衍生产品，主要是信用交换、信用结合票据以及信用风险
29 .国际证券监督管理委员会组织在其1994年的报告中认为，金融衍生工具伴有其他风险，不包括在其中。
a .声誉风险
b .操作风险
c .流动性风险
d .法律风险
【答】(选项a符合题意)基础金融机构的价格不确定性只是金融衍生机构风险性的一个方面。 国际证券监督管理委员会机构1994年7月公布的(一份报告认为金融衍生机构还存在以下风险)交易中对方违约、不履行承诺导致损失的信用风险； 因资产或指数价格不利波动可能造成损失的市场风险市场缺乏交易对手，投资者不能平仓或波动造成的流动性风险因交易对手不能按时支付或交割造成的结算风险交易或管理人人为错误或系统故障、 失去控制导致的操作风险因合同不符合所在国法律而无法履行，或者因合同条款遗漏和模糊而引起的法律风险。
30 .金融期货结算交易所的每日结算制度如下：
a .有资产的结算制度
b .无资产结算制度
c .有负债的结算制度
d .无负债结算制度
【答案】:选项d正确：结算所是期货交易的专业清算机构，通常附属于交易所，但作为独立的公司设立。 结算所进行的无负债每日结算制度，也称为“每日盯市制度”，以每个期货合约交易日收盘价前规定时间内的平均交易价格为当日结算价格，对照交易成交时的价格，计算各结算所会员账户的变动损益，按市场结算。
31 .常见风险本质上是，如利率风险、汇率风险和股价风险。
a .不可抗力造成的损失
b .操作风险的具体表现
c .确定性损失
d .相应市场价格变量的变动
【答案】:选项d正确：现代金融风险分析通常将风险定义为风险因素的波动性。 例如，利率风险、汇率风险、股价风险等是指相应市场价格变量的波动。
32 .在以下选项中，是我国国有股管理的行政机构：
a .发案委员会
b .国有资产监督管理委员会
c .国有资产管理
d .财政部
【答案】:选项c正确：国有资产管理部门是国有股行政管理的专职机构。 国有股可以由国家批准投资的机构持有，也可以由国有资产管理部门持有，或者由国有管理部门代为政府委托其他机构或部门持有。
33 .能够将证券结算中违约的结算风险降至最低的证券结算基本原则之一是：
a .净额结算制度
b .分级结算制度
c .商品银行应对接收制度
d .证券实名制
【答】(选项c是正确的)商品银行应对结算制度是证券结算的基本原则之一，可以将证券结算中违约的结算风险降低到最低限度。
34 )股指期货竞价中采用最大成交价原则确定成交价格的制度为：
a .连续竞价
b .竞价委托
c .集体竞价
d .拍卖价格
【答案】(选项c正确)股指期货价格中，采用最大成交量原则确定成交价格的制度就是集合价。
35 .区域性股票市场是为其所在行政区域内的零星企业证券的非公开发行、转让及相关活动提供设施和服务的场所。
a .市一级
b .市级之间
c .跨省级
d .省级
【答】(选择d正确)区域性股票市场是为其所在省级行政区域内零星企业证券的非公开发行、转让及相关活动提供设施和服务的场所。
36 .关于资产证券化的定义，以下说法错误的是。
a .资产证券化的基础资产是特定的资产池
b .资产证券化的基础资产毕竟是企业
c .资产证券化是一种融资方式
d .资产证券化可以构建多种衍生金融产品
【答案】:选项a .正确的b错了。 传统证券发行是基于企业的，资产证券化是基于特定资产池发行证券。 c正确的说，资产证券化是一种支持特定资产组合或特定现金流，发行可交易证券的融资形式。 d .准确地说，资产证券化可以构建多种衍生金融产品。
37.1988年以前，我国国债发行采用了方式。
a .行政分配
b .代销
c .公开招标
d .包销
【答】:选项a正确： 1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。
38 .在以下各项中，不是融资流动性风险的主要原因是。
a .正常的融资关系受到破坏
b .企业高流动性现金资产低于正常水平
c .意外大额现金外流
d .特定金融资产二级市场深度不足，交易不活跃
【答】(选项d正确)导致融资流动性风险的主要原因是企业流动性资产特别是高流动性现金资产低于正常水平、意外大额现金流出、正常融资关系受损等。
根据39.《上海证券交易所科创板股票上市规则》，不属于发行人申请在上海证券交易所科创板的上市条件。
a .公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股票比例不低于10%
b .首次公开发行的股票达到公司股份总数的25%以上
c .发行后股本总额不低于人民币5000万元
d .市场价格和财务指标符合规定标准
【答案】(选项c正确)科创板上市条件】发行后股本总额见人民币3，000万元以上。
a .信用风险
b .市场风险
c .操作风险
d .流动性风险
【答案】:选项d正确：净稳定资金率是指可用稳定资金与所需稳定资金的比值，是流动性风险的衡量指标。
41 .以下衍生工具中，属于嵌入式衍生工具的是：
a .期货合约
b .期权合同
c .交易交换
d .包含偿还条款的债券
【答案】(选项d正确)包括偿还款在内的债券是嵌入式金融衍生产品，其馀3个是独立金融衍生产品。
42 .以下各项不属于银行附属金融机构的是：
a .融资租赁公司
b .消费金融公司
c .汽车金融公司
d .财务公司
【答案】(选项d符合题意)财务公司属于独立的法人机构。
43 .目前我国封闭式基金交易报价的最小浮动单位为元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001
【答案】:选项c正确：封闭式基金的报价单位为每只基金的价格。 基金申报价格的最小变动单位为0.001元。
44 .在以下各项中，可发行金融债券的主体包括：
a .上市公司
b .地方政府
c .商业银行
d .中央政府
【答案】(选项c .正确)金融债券是指银行和非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，商业银行属于银行金融机构，是金融债券的发行主体。 选项a :上市公司是公司债券发行主体选项BD :地方政府和中央政府是国债发行主体。
45 .证券公司和基金管理公司等特殊法人开立沪深证券账户，直接受理。
a .商业银行
b .中国证券监督管理委员会
c .证券交易所
d .中国结算公司上海分公司和深圳分公司
【答案】(选择d正确)证券公司和基金管理公司等特殊法人开立沪深证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
46 .基金信息披露分类中不包括。
a .临时信息披露
b .销售信息披露
c .运营信息披露
d .招募信息披露
【答案】:选项b符合题意。 基金信息公开大致分为基金募集信息公开、运营信息公开、临时信息公开3大类。
47 .我国基金管理费用率正常。
a .只与基金规模相关
b .只与基金风险相关
c .与基金规模成反比，与风险成正比
d .与基金规模成正比，与风险成反比
【答案】(选项c正确)基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。 基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。
48 .对于持有期不足3年的投资者，基金管理人。
a .不要退还前端购买费用
b .可退还前端购买费用
c .可以免除后端购买费用
d .不得免除后端购买费用
【答】(选项d正确)对于持有时间不足3年的投资者，基金管理人不得免除后端购买费用。
49 .我国场外期权交易业务于2013年开始试点，不纳入合同标的。
a .沪深300指数
b .黄金期现货
c .中证500股指
d .交易交换
【答案】(期权d符合题意)场外期权业务从2013年开始试点，合约标的主要为沪深300、中证500、上证50为主的股指、a股股票、黄金期现货及部分境外标的。
50 .做市商做市的主要收入来源如下：
a .持有债券的损益
b .持有债券红利
c .买卖债券价差
d .债券买卖手续费
【答案】(选项c是正确的)市场经营者在报告的价格范围内接受投资者的买卖要求，以自有资金或者证券与投资者进行交易。 做市商的收入来源是证券买卖的差额。
51 .目前，我国地方发行国债还处于阶段。
a .自愿自还
b .代理偿还
c .自愿归还
d .自愿返回
【答】(选项a正确)国务院通过专项审批方式，在2009年政府工作报告中首次安排发行地方债2000亿元，有望部分缓解地方政府在“4万亿投资计划”中的配套资金压力。 此后，地方政府债券发行大致分为2009—2010年：“代发代还”阶段； 2011—2013年： \”自愿回返\”阶段； 截至2014年：“自愿自我还原”阶段。 所以，目前我国地方发行国债还处于自发自还阶段。
根据52.《公司法》的规定，有票面价值股票是股票发行的价格基线。
a .内在价值
b .清算价值
c .票面金额
d .账面价格
【答案】(选项c正确)我国《公司法》的规定，股票发行价格可以按面值计算也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。 这样，有面值的股票的票面价格成为股票发行价格的最低限度。
53 .我国长期国债的偿还期限一般如下：
A.5年以上
B.10年以上
C.15年以上
D.30年以上
【答案】:选项b正确：短期国债偿还期限在1年以内国债中期国债偿还期限在1年以上10年以内长期国债偿还期限在10年以上。
54 .某公司发行股票样本为a .b .c .三种，分别发行3000万股、5000万股和8000万股，发行价格分别为8.30元/股、7.50元/股、6.10元/股，股票加权平均
A.7.21
B.6.95
C.7.46
D.7.49
股票加权均价=/=6.95元。
55.《创业板上市公司证券发行注册管理办法》规定，深交所对创业板发行上市审核和注册程序审核期。
a .一个月
b .两个月
C.15个工作日
D.20个工作日
【答案】(选项b正确答案) (根据《创业板上市公司证券发行注册管理办法》，深交所对创业板发行的上市审核和注册程序审核期限为2个月，中国证券监督管理委员会注册期限为15个工作日。 另外，为“小额快速”融资设立简单的手续。
56 .作为上市公司股东，为上市公司利益或自身合法权益以自身名义提起的诉讼，包括股东代位诉讼和股东直接诉讼。
a .证券支持诉讼
b .股东诉讼
c .证券代表诉讼
d .损失计算
【答案】(选择b正确)股东诉讼是指作为上市公司股东，为上市公司利益或者自身合法权益以自己名义提起的诉讼，包括股东代位诉讼和股东直接诉讼。
57 .关于沪伦通，以下说法是正确的。
a .沪伦通存托凭证业务包括南北两个业务方向
b .东向业务是指符合条件的伦交所上市公司在上海证券交易所主板上市中国存托凭证
c .西向业务是指符合条件的伦交所上市公司在上海证券交易所板上上市中国存托凭证
d .东向业务是指符合条件的上海证券交易所a .股票上市公司在伦交所主板发行上市全球存款证明
(答)选项b正确(沪伦通)是指上海证券交易所与伦交所的互联互通机制。 初始从委托保管书开始。 沪伦通存单业务包括东西两个业务方向。 东方业务是指符合条件的伦交所上市公司在上海证券交易所挂牌上市中国存托凭证。 西向业务是指符合条件的上海证券交易所a .股票上市公司在伦交所主板上出具上市全球存款证明。
58 .试点初期，西向业务总规模为人民币，西向业务总规模为人民币。
A.1000亿元、3000亿元
B.3000亿元、2000亿元
C.3000亿元、2500亿元
D.1000亿元、2500亿元
【答】:选项c正确：根据《中国证券监督管理委员会英国金融行为监管局联合公告》，试点初期，西向业务总规模为3，000亿元人民币，西向业务总规模为2，500亿元人民币。
59 .流动性评估率的计算公式如下。
a .贷款余额/存款余额x 100%
b .流动性资产余额/流动性负债余额x 100%
c .优质流动性资产/未来30天净现金流出量x 100%
d .优质流动性资产/未来90天净现金流出量x 100%
【答案】:选项c正确：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天净现金流出量x 100%。
60 .净稳定资金率这一指标用于衡量。
a .信用风险
b .市场风险
c .操作风险
d .流动性风险
【答案】(选项d正确)答案】)选项d .正确)净稳定资金率是指可用稳定资金与所需稳定资金的比值，是流动性风险的衡量指标。
61 )指金融体系部分或全部功能被破坏导致金融服务供给大规模中断，可能对实体经济造成严重负面影响的风险。
a .系统性风险
b .非系统性风险
c .国家风险
d .战略风险
答： (选项a正确)系统性风险是指金融系统部分或全部功能被破坏导致金融服务供给严重中断，可能对实体经济造成严重负面影响的风险。
62 .在我国，金融证券是已发行的证券。
a .股份有限公司
b .非股份制公司
c .股份制金融机构
d .非股份制金融机构
【答案】c是正确的
63 .下列不属于个人投资者风险特征的投资：
a .风险偏好
b .风险认知度
c .风险水平
d .实际承担风险
【答案】c是正确的
64 .属于以下国债特征的有：
.安全性高
.流通性强
.收益稳定
.税收优惠
a.、
B.、、
C.、、、
d.、、
【答案】c是正确的
65 .根据投资者心理因素，金融市场投资者有所分成。
稳健型
中庸型
进取型
风险投资
A.、、
b.、
C.、、
d.、、
【答案】c是正确的
66 .上市公司向原股东出售股份。 简称。
a .增发
b .定向发行
c .间接融资
d .配股
【答案】d正确
67 .根据交割方式，金融市场被分开。
a .货币市场和资本市场
b .现货市场和期货市场
c .发行市场和流通市场
d .有形市场和无形市场
【答案】b是正确的
68 .通常回购交易是用于政府债券的方式。
a .大额贷款
b .质押贷款
c .无担保贷款
d .信托贷款
【答案】b是正确的
69 .我国开放式股票基金回购采用。
.未知价格法
.已知价格法
.金额回购
.份额回购
A.，
b.、
c.、
d.，
【答案】a是正确的
70 .可以根据交付日期划分，分。
.当日交割
.普通日结
.按日约定
.实物捐助
A.、、、
B.、、
c.、
d.，
【答案】c是正确的
71 .开放式基金的特点是：
.期限尚未确定
.无发行规模限制
.基金份额资产净值每周公布一次
.所有资金均可用于长期投资
a.、、
b.、
c.、
d.、
【答案】:选项b .正确答案：开放式基金与封闭式基金相比，具有以下特点： 开放式基金规模不固定，没有固定期限的基金净值每日公布开放式基金投资者可以回购基金份额，因此基金经理必须重视资产流动性，可以预留一定比例的现金，进行封闭式基金管理
72 .我国证券账户按交易场所划分。
.上海证券账户
.深圳证券账户
.人民币特别股账户
.证券投资基金账户
a.、
b.、
c.、
d.、
【答案】(选项c正确)我国证券账户按交易场所分为上海证券账户和深圳证券账户。
73 .由于的不确定性，通过各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计。
.未来收益
.账面价值
.年度预算
.市场利率
a.、、
b.、、、
c.、、
d.、
【答案】(选择d是正确的)股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。 股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。 研究和发现股票的内在价值，将内在价值与市场价格进行比较，确定投资策略是证券研究者、投资管理者的主要任务。 由于未来收益和市场利率的不确定性，用各种价值模型计算的内在价值只是股票真实内在价值的估计。 经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来收益，引起内在价值的变化。
74 .以下属于我国发行普通国债的总体特征。
.规模越来越大
.期限越来越长
.期限多样化
.发行方式市场化
a.、
B.、、
c.、
d.、
【答】(选项b正确)我国普通国债发行总体情况如下。 一是规模越来越大，二是期限多样化，三是发行方式市场化。
75 .影响股票投资价值的外部因素包括：
.宏观经济因素
.行业因素
.增资
.市场因素
a.、
b.、、
c.、、
d.、、、
【答案】:选择b正确：一般来说，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
76 .股权类期货是作为基础资产的期货合同。
.单株
.股票组合
.预约票
.股价指数
a.、
b.、
c.、、
d.、、
【答案】(选择项c正确)股票类期货是以单一股票、股票组合或股票指数为基础资产的期货合约。
77 .互换是指按照两个以上当事人共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流量的金融交易，分为：
.货币掉期交易
.利率互换
.权益交换
.信用交换
a.、
B.、、
c.、、、
d.、
【答】(选项c正确)掉期是指在两个以上当事人共同商定的条件下，在约定时间内定期交换现金流量的金融交易，可分为货币掉期、利率掉期、资本掉期、信用掉期等类别。
78 .属于狭义ABS资产的有：
.基于汽车贷款的资产证券化
.基于设备租赁的资产证券化
.基于学生贷款的资产证券化
.以高利率债券为基础的资产证券化
a.、、、
b.、、
C.、、
d.、、
【答】(选择b正确) ABS产品的分类相对繁琐，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证两大类。 前者主要是基于汽车贷款、信用卡贷款、住房权益贷款、学生贷款、设备租赁等同类资产的证券化产品，期限在一年以下的资产也支持商业票据后者对应的基础资产是一系列债务工具，如高利率债券、新兴市场企业债或国家债券、国家债券
79 .根据我国现行规定，事业法人可以进行证券投资。
.受托资金
.自有资金
.有权自行支配的预算外资金
.暂时不用的闲置资金
a.、、
b.、、、
c.、
d.、、
【答案】:选项c正确：我国现行规定，无论各类企业参与股票销售还是投资股票二级市场的经营者都可以用自有资金和有自治权的预算外资金进行证券投资。
80 .关于以下外资股发行，正确的说法是：
.n股是在新加坡发行的外资股
.H股是在中国香港发行的外资股
.L股是在伦敦发行的外资股
.b .股是在中国境内发行的外资股
a.、、
B.、、
c.、、
d.、、
【答案】(选择b正确)b股为国内上市外资股。 海外上市外资股主要由h股、n股、s股等组成。 h股是指注册地在中国内地、上市地在中国香港的外资股。 香港的英语是HONG KONG，以其首字母缩写，在香港上市的外资股被称为“h股”。 这样，由于纽约最初的英文字母是n，新加坡的最初的英文字母是s，伦敦的最初的英文字母是l，所以在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为\” n股\”、\” s股\”、\”L股\”
81 .以下关于金融市场功能的说法，是正确的。
.金融市场可以降低搜索成本和信息成本
)金融资产具有在资本供求双方之间重新配置有形资产产生的风险的功能
.金融市场上资产价格的变化是资金供求关系变化的反映
.金融资产流动性直接影响实体经济的资金供求
a.、、
b.、
c.、
d.、、
【答案】:选择d正确：金融市场功能：资金融通、价格发现、流动性提供、风险管理、降低搜索和信息成本。 金融市场具有在资本供求两者之间重新配置有形资产风险的功能，这些有形资产可以降低搜索成本和信息成本； 金融市场资产价格的变化是资金供求关系变化的反映。
82 .国际资金流动方式中属于\”国际长期资金流动\”的活动包括：
.美国的A公司购买了英国B公司2%的股份
.美国的A公司将从位于英国的控股公司处置的年度利润再投资于该子公司
.美国的a公司以合资形式在英国投资设立了b公司
.美国A .公司为了从英国B公司进口商品，预付了20万英镑的货款
a.、
b.、、
c.、
d.、、
【答】(选择d正确)全球金融市场和金融体系解析国际长期资金流动，指期限在一年以上的资金跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资、国际信用三种形式。 国际直接投资是指以获得海外企业实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行。 一是通过独资企业、合资企业、合作企业等方式在国外设立新企业。 二是收购海外公司股票达到实际控制权的比例三是利润再投资。 国际间接投资是指国际证券投资，是在国际证券市场上发行交易过程中，由长期有价证券形成的国际资本流动。 这些有价证券包括优先股、普通股、国债、企业债券和国际机构发行的债券等。 国际信用主要包括政府信用、国际金融机构贷款、国际银行贷款、出口信用等。 不是国际长期资金流动，而是国际短期资金流动中的贸易资金流动。
83 .以下关于证券公司债券的说法是正确的。
.非公开发行的证券公司债券，发行对象每次不得超过200人
.非公开发行的公司债券仅限于在合格投资者范围内转让
.证券公司债券公开发行的利率由询价和公开招标等市场化方式决定
.对证券公司债券发行有强制性担保要求
a.、、
b.、
c.、、、
d.、
【答案】(选项a是正确的)错误，发行公司债券没有强制性担保要求。 正确、非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开推介、Messire开放方式，发行对象每次不得超过200人。 正确、非公开发行的公司债券仅限于在合格投资者范围内转让； 转让后，持有该发行债券的合格投资者合计不得超过200人。 正确的公司债券公开发行的价格或利率通过询价或公开招标等市场化方式确定
84 .属于公司债券的有。
.可兑换债券
.可转换公司债券
.公司债券担保
.证券公司短期融资券
a.、、
b.、
c.、、
d.、、、
【答】(选项a正确)公司债券是指公司依照法定程序发行的约定在一定期限内支付利息的有价证券。 常见的公司债券有信用社债券、房地产抵押公司债券、担保公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证公司债券和可兑换公司债券。 项、证券公司短期融资券属于金融债券。
85 .关于以下地方政府债券，说法错误的是。
)地方债是地方政府根据本地区经济发展和资金需求情况，在承担偿还责任的前提下，向社会筹集资金的债务凭证
)地方债是地方政府根据本地区经济发展和资金需求情况，在承担还本付息责任的前提下，向社会筹集资金的债务凭证
)地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求情况，在承担偿还责任的前提下，向社会筹集资金的权益凭证
)地方债是地方政府根据本地区经济发展和资金需求情况，在承担还本付息责任的前提下，向社会筹集资金的权益凭证
a.、、
b.、、
c.、、
d.、、、
【答】(选项a符合题意)地方债也简称地方债，地方公债或地方债。 是地方政府根据当地经济发展和资金需求情况，在承担偿还责任的前提下向社会筹集资金的债务凭证。
86 .风险管理的过程主要包括：
.风险识别
.消除风险
.风险度量
.风险应对、监测、预警
a.、、
b.、
c.、、
d.、、、
【答案】(选项c正确)风险管理的过程主要包括风险识别、风险度量、风险应对、风险监测、预警、报告。
87 .中证规模指数包括等。
.中证100指数
.中证200指数
.中证600指数
.中证700指数
a.、
b.、、、
c.、、
d.、、
【答案】(选项c正确)中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。
88 .发行中小非金融集合票据时，应予以披露。
.信用增进措施
.资产偿还安排
.集体票据债项评级
.各企业主体信用评级
a.、
b.、、、
C.、、
d.、
【答案】(选择b正确)中小非金融企业发行的集合票据应当制定债务保障措施，并在发行文件中披露。 这包括信用增进措施、资金偿还安排及其他债务保障措施。 企业发行的集体票据应当披露集体票据债项评级、各企业主体信用评级和专业信用增进机构主体信用评级。
89 .有机构共同发起设立中国金融期货交易所。
.上海期货交易所
.大连商品交易所
.郑州商品交易所
.上海证券交易所和深圳证券交易所
a.、、、
b.、、
c.、、
d.、、
【答案】:选项a正确答案：中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意并经中国证券监督管理委员会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同设立的中国首家公司制交易所，注册资本5亿元人民币
90 .香港股票包括：
.恒生综合大盘股指数的成分股
.恒生综合中型股指数的成分股
.a股上市公司在香港联交所上市的h股
.深圳证券交易所股票
a.、、
B.、、
C.、、
d.、
【答案】(选项a .正确答案)港股通包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通。 其中，沪港通下港股通的股票范围为联交所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数成分股和a股上市公司h股； 港通下港股通的股票范围为恒生综合大型股指数的成分股、恒生综合中型股指数的成分股、成分股定期考察期限前12个月港股平均月末市值在港币50亿元港币以上的恒生综合小型股指数的成分股，以及a股上市公司在香港联交所上市的h股。
91 .受理委托的手续和程序各不相同。
.受理委托
.委托买卖
.撤销委托
.委托执行
a.、
B.、、
c.、、、
d.、
【答】(选项b正确)委托受理的手续和过程包括委托受理，
委托执行和委托撤销。
92. 我国的国际债券包括。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.金融债券
Ⅲ.公司债券
Ⅳ.次级债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】：选项A正确：在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：政府债券；金融债券和公司债券。
93. 货币的时间价值计算中，下列以复利计算的公式中正确的有。FV表示终值，PV表示现值，i 表示每期利率，n 表示期数，m表示每期还款次数。Ⅰ.FV =PV ^nⅡ.FV =PV ^nmⅢ.FV =PV ^nⅣ.FV =PV ^m /n
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项C正确：货币的时间价值使得资金的借贷具有利上加利的特性，我们将其称为复利。在复利条件下，终值计算公式为：FV =PV ^n；其中，FV表示终值，PV表示现值，i表示每期利率，n表示期数。若每期付息m次，则终值为：FV =PV ^nm。
94. 基金销售过程中，不得登载自然人、法人或任何组织的文字。
Ⅰ.祝贺性
Ⅱ.恭维性
Ⅲ.推荐性
Ⅳ.褒扬性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项D正确：股权投资基全进行信息披露时，不得存在以下禁止行为：公开披露或者变相公开披露；虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对投资业绩进行预测，违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞；法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会禁止的其他行为。
95. 律师事务所为下列证券活动提供证券服务业务，制作、出具法律意见书，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。
Ⅰ.首次公开发行股票、存托凭证及上市
Ⅱ.上市公司发行证券及上市
Ⅲ.上市公司及非上市公众公司收购、重大资产重组及股份回购
Ⅳ.上市公司合并、分立及分拆
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项A正确：律师事务所为下列证券活动提供证券服务业务，制作、出具法律意见书，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：首次公开发行股票、存托凭证及上市；上市公司发行证券及上市；上市公司及非上市公众公司收购、重大资产重组及股份回购；上市公司合并、分立及分拆；上市公司及非上市公司实行股权激励计划或者员工持股计划；公开发行公司债券及上市交易；境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易；股份有限公司股票向特定对象转让导致股东累计超过200人，以及股份有限公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让；股份有限公司向特定对象发行股票导致股东累计超过200人，股东人数超过200人的非上市公众公司向特定对象发行股票，以及向不特定合格投资者公开发行股票。
96. 资信评级机构从事证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。
Ⅰ.为证券发行、上市、挂牌、交易的主体及其控制的主体、并购标的等制作、出具资产评估报告
Ⅱ.为证券公司及其资产管理产品制作、出具资产评估报告
Ⅲ.为经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务
Ⅳ.为在证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所等上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】：选项C正确：资信评级机构从事下列证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：为经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务 ；为在证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所等上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务；为上述第项和第项规定的证券的发行人、发起机构、上市公司、非上市公众公司、证券公司制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务；为中国证监会规定的其他评级对象制作、出具资信评级报告及提供相关评级服务。
97. 账面资本包括。
Ⅰ.实收资本
Ⅱ.资本公积
Ⅲ.盈余资本
Ⅳ.未分配利润
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】：选项C正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则， 在资产负债表上反映出来的资本。账面资本的金额为企业合并后资产负债表中资产减去负债后的余额，包括实收资本、资本公积、盈余资本、未分配利润等。
98.5C.s系统是指。
Ⅰ.品德和资本
Ⅱ.还款能力
Ⅲ.抵押
Ⅳ.经营环境
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
【答案】：选项D正确：5C.s系统是指品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。
99. 目前，应用较为广泛的模型有。
Ⅰ.线性概率模型
Ⅱ.Logit模型
Ⅲ.线性辨别分析模型
Ⅳ.ProB.it模型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】：选项A正确：目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。
100.我国现行的规定是，各工商企业可。
Ⅰ.参与股票配售
Ⅱ.投资股票二级市场
Ⅲ.投资中小板
Ⅳ.投资境外股票市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：选项B正确：我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
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