2019证券从业8月考试真题解析，2020年证券从业资格考试真题答案及解析

2019年4月证券实务考试真题及答案《基础知识》、《法律法规》更新了部分内容。 这次的真题基于戈登考生和网友的反馈，试卷是随机的，真题仅供参考。

《金融市场基础知识》

1 .以下关于银行间债市的说法是正确的。

.投资者可以通过银行间债市进行债券买卖和回购

.政策性金融债券目前不在银行间市场交易

.银行间债市已成为我国债市的主体部分

)银行间债市规模迅速扩大，直接融资比重上升

a.、、

b.、

c.、、

d.、、、

【答案】a

2 .中期票据是发行的债务融资工具。

a .非金融企业

b .发行人

c .中国人民银行

d .出票人

【答案】a

3 .基金监管机构对基金行业实行严格监管，严厉打击各种损害投资者利益的行为，并强制基金及时、准确、充分地披露信息，体现了证券投资基金的特点。

a .严格监管，信息透明

b .集合资产管理、专业管理

c .独立托管、安全保障

d .利益共享，风险共担

【答案】a

4 .可转换公司债券最主要的金融特征是

a .双重选择权

b .有投票权

c .风险权益的有限性

d .对冲工具

【答案】a

5 .基金的当事人，也是基金的主要服务机构是：

a .基金评价机构

b .基金份额持有人

c .基金经理

d .基金投资顾问机构

【答案】c

6 .上海证券交易所成立于年11月

A.1990

B.1992

C.1989

D.1991

【答案】a

7 .金融债券登记、管理机构应：

a .深圳证券交易所

b .中央国债登记结算有限责任公司c .上海证券交易所

d .中国证券登记结算有限责任公司

【答案】b

8 .以下关于凭证式国债的说法，是正确的

a .对已在发行期内缴纳但未售完以及购买方提前兑换的凭证式国债，不能继续在原资本内发售

b .凭证式国债是可上市流通的储蓄型债券

c .各金融机构有资格申请加入凭证式国债承销团

d .利率按实际持有天数支付

【答案】d

9 .目前，中国证券投资基金托管费按一定比例每日计提。

a .基金发行规模

b .基金资产总额

c .基金资产净值

d .基金的投资规模

【答案】c

10 .被称为“金边债券”的是

a .可转换债务

b .国债

c .金融债券

d .公司债券

【答案】b

11 .我国开放式基金存续期限为

a .一般没有固定期限

B.15年-50年

c .五年

D.15年

【答案】a

12 .以下关于债券的说法，是错误的

a .债券贴现率是投资者对该债券要求的最低收益率

b .预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计

c .无名义风险收益率通常近似表示为同一期间零利率国债的到期收益率

d .债券必要收益率为实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和

【答案】d

13 .以下关于资产证券化运作流程的说法是错误的

a .特设信托机构对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构重组

b .原始权益人根据自身资产证券化融资要求，确定资产证券化目标

c .承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式有包销和代销两种

d .特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入

【答案】d

14 .债券现券买卖须

A )远期交易中，交易双方以债券为交易标的，一方转让资金，一方转让债券，现钞买卖均按全价交易

B )即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方转让资金，一方转让债券，现钞买卖均按全价交易

C .远期交易中，交易双方以债券为交易标的，一方转让资金，一方转让债券，现钞交易均按净价交易

d .即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方转让资金，一方转让债券，现钞买卖均按净价交易

【答案】d

15 .属于以下间接融资的有：

a .股市融资

b .私人贷款

c .消费信贷融资

d .债市融资

【答案】c

16 .证券可以按客户预期价格或更有利的价格成交，有利于实现客户预期投资计划的委托方式包括

a .市价委托

b .零数委托

c .限价委托

d .整数委托

【答案】c

17 .开放式基金回购是指基金份额持有人要求回购其持有的开放式基金份额的行为。

a .基金经理

b .基金经理

c .基金代理人

d .基金受益人

【答案】b

18 .不包括在企业发展周期内

a .稳定期

b .创立期

c .成熟期

d .衰退期

【答案】a

19 .关于不同证券投资收益和风险的差异，以下说法正确的是I与债券相比股价波动性更大

与债券相比，股票是风险较高、收益较低的投资品种

与股票相比，基金风险适中、收益比较稳定的投资品种与股票相比，基金可以投资多种金融工具和产品，分散风险

a.、、、

B. 、、

c.、

d.、

【答案】b

20 .关于股利发放，以下说法是正确的

股利发布日，即公司董事会披露股利信息的时间

股权登记日，即统计和确认参加当期股利分配的股东之日

除权日为普通股登记日起3个工作日后

日，即股息正式发放给股东的日子

a.、、、

b.、、

c.、

d.、

【答案】b

21.《证券法》规定，向非特定对象发行的证券票面价值超过5000万元的，通过承销团承销，承销团应当由和的证券公司组成。

主销第一销参与销代理销

a.、

b.、

c.、

d.、

【答案】d

22 .以下关于金融与实体经济关系的说法，I古典经济学家认为货币是中性的，货币供应量的变化是实体经济凯恩斯认为货币通过利率引导投资，影响实体经济产出

“金融加速器”理论认为，金融市场摩擦会扩大实体经济产出的影响。 2008年的金融危机表明，金融活动本身就是经济衰退或萧条的诱因

a.、

b.、

c.、、、

d.、、

【答案】c

23 .我国多层资本市场体系建设中，有些属于场外市场。

.创业板市场

.证券公司柜台市场.主板市场

.区域股票交易市场

a.、、

b.、

c.、、

d.、

【答案】d

24 .对商业银行来说，不包括在其自有资金的主要构成中。

a .未分配利润

b .股东权益

c .长期次级债

d .储备资金

【答案】c

25 .企业的组织形式如下。

合资制

独资制

合作社制

公司制

a.、、

b.、、、

c.、

d.、

【答案】a

26经中国证券监督管理委员会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司、证券公司等证券经营机构可以简称如下。

A.QDII

B RQFII

C ETF

D QFII

【答案】a

27 .量化分析法广泛应用于解决等投资相关问题。

.证券评估

.组合结构和优化

.战略制定

.风险计量和风险管理

a.、、

B.、、

c.、、、

d.、

【答案】c

28 .商业交易的基本特征是。

a .成交时间点是不连续的

b .证券交易的买入价和卖出价都由市政府出

c .以买卖双向价格为准进行中介

d .投资者买卖证券的对象是其他投资者

【答案】b

29 .从资金来源来看，国家股主要在。

现有国有企业改制为股份有限公司时拥有的净资产

现阶段，代表国家投资的政府部门有权投资新设立的股份有限公司

受权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构对新成立股份有限公司的投资

国有法人单位以依法占有的法人资产投资于独立于自己的股份有限公司

a.、

b.、、

c、、

d、、

【答案】c

30 .上海证券交易所托管制度的特点是。

a .已办理的指定交易，投资者不得变更

b .托管制度与指定交易制度挂钩

c .投资者应指定沪深交易所市场任何一个交易参与者为证券交易的唯一受托人

d .自动寄存、随地邮购、哪儿买哪儿卖、转卖不限

【答案】b

31 .中国证券监督管理委员会的核心职责是：

维护市场公开、公平、公正

维护投资者特别是中小投资者合法权益促进资本市场健康发展

促进经济健康平稳增长

a.、、

b.、、、

c.、、

d.、

【答案】c

32 .中国证券登记结算公司只需开立结算账户，专门从事证券交易成交后的清算交易，具有结算履约担保作用。

a .证券公司

b .基金公司

c .合格机构投资者

d .证券交易所

【答案】a

33 .我国企业债券和公司债券在等方面有所不同。 发行主体

发行制度和监管机构的保证要求

发行市场

a.、、

、、、

c.、

d.、、

【答案】b

34 .以下关于保险公司次级债的说法是正确的。

a .利息清算顺序先于股权资本

b .将本金清偿顺序列在保单前

c .期限不少于10年(含10年) )。

d .偿还利息的顺序列在保险单之前

【答案】a

35 .公司发行房地产抵押公司债券时，通常用作抵押的是

有价证券

艺术品

房间

土地

a.、

b.、

c.、

d.、、

【答案】c

36 .以下关于间接融资的说法，是正确的

)间接融资中资金需求者与资金初始提供者之间不发生直接信用关系，二者只与金融机构发生债权债务或权益关系

)间接融资中的所有中介都不是某一资金供给者与某一资金需求者之间的一对一的对应中介，而是一方面面对资金供给者群体，一方面面对资金需求者群体的综合中介

.相对于直接融资，间接融资信誉度较高，风险也相对较小

.通过金融中介提供的融资均为贷款融资，到期须返还并支付利息

a.、

b.、

c.、、

d.、

【答案】c

37.1602年成立的世界第一家证券交易所是。

a .阿姆斯特丹证券交易所

b .费城证券交易所

C伦敦证券交易所

d纽约证券交易所

【答案】a

38 .金融衍生产品的说法，有错的地方。

.衍生品的价格决定基础金融产品的价格

.金融衍生产品是对应基础金融产品的概念

)金融衍生产品是指基础金融产品或建立在基础变量之上且价格随后者价格(或数值)变动的衍生金融产品

.温室气体释放不应成为金融衍生工具的基础变量

a.、

b.、、

c.、

d.、

【答案】c

39 .将可能单独或共同引起风险的内在因素。

a .风险来源

b .风险敞口

c .风险事件

d .风险损失

【答案】a

40 .基金的募集一般需要经过一定的步骤，其中主要包括：

注册

申请

基金合同生效

发售

、、、

b.、

c.、、

d.、、

【答案】a

《金融市场基础知识》考试内容共8章。 考试共一百题，包括五十个普通单题和五十个组合单题，每题一分。 60分以上视为合格成绩，合格成绩长期有效。

《证券基本法律法规》

根据《合伙企业法》，合作企业的出资方式不包括

a .劳务

b .知识产权

c .土地使用权

d .健康权

【答案】d

2 .不属于基金份额持有人权利的

a .按照规定召开基金份额持有人大会

b .查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

c .确定基金收益分配方案

d .分享基金的投资收益

【答案】c

3 .决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其报酬待遇为履行的合规管理职责；

a .董事会

b .股东(大)会

c .经营管理的主要负责人

d .分支机构负责人

【答案】a

4 .关于证券公司对从事证券经纪业务的相关人员的管理要求，以下说法是正确的。

I、与客户权益变动相关业务的经营者之间应建立平衡机制

II、客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销等相关业务应由单人操作，单人复核，不留痕迹

III、客户证券账户划转和指定交易取消等业务应当由一人操作，一人复核，复核留影

电视、客户账户资金变动记录错误的确认和调整等非常规业务操作，必须事前审批、事后复核，在审批和复核中留下痕迹

A.I、II、III

B.I，TV

C.I、II、III、TV

D.I、III、TV

【答案】c

5 .以基础资产现金流循环购买新增同类基础资产的方式构成资产支持专项规划的，其法律文件应当明确基础资产。

I、购买条件、购买规模、政策风险

电视、风险控制措施

A.I、II、TV

B.I、II、III、TV

C.I，III

D.I、III、TV

【答案】a

6 .上市公司和进行公司债券上市交易的公司应当自各会计年度上半年结束之日起，以及各会计年度结束之日起，向国务院证券监督管理机构和证券交易所提交中期报告和年度报告，并予以公告。

、1个月、2个月、4个月TV、6个月

A.I，II

B.II，III

C.III，TV

D.I，III

【答案】b

7 .以下关于公司形式变更的说法是正确的。

a .有限责任公司与股份有限公司不可互相转换

b .有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司也可以变更为有限责任公司

c .有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司不得变更为有限责任公司

d .股份有限公司可以变更为有限责任公司，有限责任公司不得变更为股份有限公司

【答案】b

8 .证券公司、资产管理机构、销售机构和投资顾问等服务机构直接责任的主管人员和其他直接责任人员违反《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》的，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以根据不同情况，对其采取监管谈话、认定人选不当等行政监管措施

a .下令处置有关人员

b .暂时不受理有关行政许可的文件

c .发出警告函

d .业内通报批评

【答案】c

9 .关于以下证券从业人员的业务行为，错误的是

a .员工应保护客户的隐私

b .客户服务终止或离开所在机构后，员工保密义务终止

c .员工应保守客户的商业秘密

d .工作人员应当保守所在单位的商业秘密

【答案】b

10.《股票期权交易试点管理办法》称证券公司从事股票期权业务的以下说法是错误的

a .能从事股票期权经纪业务

b .可以从事股票期权的仓位开设及交易权方面的证券实物经纪业务

c .可以从事股票期权市场业务

d .能从事股票期权自营业务

【答案】b

根据11.《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，以下不属于证券公司合规管理风险的

答：丁证券公司未有效控制内幕信息或未公开信息导致信息泄露b .甲方证券公司财务人员王某因违法法律法规给公司造成财产损失

C .丙方证券公司赵某作为投资银行业务员违反工作行为守则受到纪律处分

D .乙证券公司李某作为股票自营部门负责人在股票投资业务中给公司造成损失

【答案】d

12 .监管机构注销期货业务许可证的以下说法是错误的

a .期货公司主要提出注销申请的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

b .成立后无正当理由未开始营业两个月以上的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

c .期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当中止经营活动，妥善处理客户资产

d .营业执照被公司登记机关依法注销的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

【答案】b

13 .公司发起人、股东在公司成立后提取其出资的，由公司登记机关责令改正，并处置提取的出资金额

A .百分之十以上二十以下

b.5以上20以下

c.5以上15以下

d.2以上10以下

【答案】c

14 .客户融资融券交易期间，证券发行人发行股票分红或权证等证券的，证券登记结算公司按照公司实际余额增资红股或发行权证。

a .信用交易证券交易账户

b .信贷交易资金收款账户

c .融券专用证券账户

d .客户信用交易保证证券账户

【答案】d

15 .证券公司在柜台市场开展业务的下列做法有符合投资者适当性管理相关规定的：

I、证券公司依照法律法规、行业自律规则等建立投资者适当的管理制度

II、证券公司在进行柜台交易前，了解投资者身份、财产和收入状况、资信状况、投资经验、抗风险能力等情况

III、证券公司采取措施，使柜台市场交易的私募商品持有人数量符合相关规定，要求私募商品发行人承诺私募商品持有人数量符合相关规定

电视、证券公司进行金融衍生品柜台交易，向非金融机构投资者充分披露与基础金融资产发行人等相关当事人的关联关系

A.I、II、TV

B.I、II、III、TV

C.I、II、III

D.III，TV

【答案】b

16.《证券期货投资者适当性管理办法》规定，普通投资者享有的特殊保护如下。

I、信息告知、本金保障、风险预警

电视，适应性匹配

A.I、III、

B.I、III、TV

C.I，TV

D.I、II、III、TV

【答案】b

17 .关于证券公司股东出资的有关规定，以下说法有错误。

I、证券公司股东只能以货币出资

II、证券公司债权人可以将其债权转换为证券公司的股权

III、证券公司股东的货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%

电视、证券公司股东出资可以聘请不具备证券相关业务资格的会计师事务所验资

A.I、III、TV

B.I、II、III、TV

C.I、II、TV

D.I，III

【答案】a

18.《合伙企业法》规定，合伙人有下列情形之一的，经其他合伙人同意，可以决议除名：

.未履行出资义务

.非故意或重大过失对合伙企业造成的损害.执行合伙事务时有舞弊行为

.发生合作协议未约定的事由，对合作企业有负面影响

a.、

b.、

c.、

d.、、、

【答案】c

19.《区域性股权市场自律管理与服务规范(试行)》，关于证券公司参与区域股市的业务范围以下说法是正确的。 I参股区域性股票市场运行机构分支机构经证券公司批准，可在授权范围内开展区域性股票市场相关业务，为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息，在区域性股票市场提供民间债券融资服务

a.、

B.、、

c.、、、

d.、、

【答案】d

20 .证券公司受期货公司委托办理中期介绍业务，应提供的服务包括：

a .代理期货保证金

b .使用证券资金账户向客户存取、转账期货保证金

c .期货行情信息、交易措施的提供

d .通过代理客户进行期货交易

【答案】c

21.《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，认定内幕交易行为应当从等方面认定“关联交易行为明显异常”。

.时间适合度.交易背离度.利润关联度.投资收益状况

a.、、

B.、、

c.、、

d.、、

【答案】c

22.《证券法》，关于公开发行证券募集资金的用途，以下说法是正确的。

a .对擅自改变用途的发行人、上市公司直接责任人只作警告处理，不处罚价款

b .公开发行的股票、债券募集资金的用途没有限制

c .擅自改变用途未改正的，不得重新公开发行

d .根据董事会决议可以改变募集资金的用途

【答案】c

23 .公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件包括I .公司债券期限一年以上

)债券实际发行额不低于人民币5000万元。 申请债券上市时，仍符合债券发行条件。 公司股本总额不低于人民币3000万元

a.、、、

b.、、

c.、

d.、、

【答案】b

24 .对于封闭式基金，基金合同期限内保持不变。

a .基金资产共计

b .基金份额净值

c .基金净资产

d .基金份额总额

【答案】d

25 .证券评级机构和从事证券信用评级业务的人员应当遵循原则。 即，对同一评级或同一评级对象跟踪评级，必须采用一致的评级标准和工作程序

a .客观性

b .公平性

c .一致性

d .独立性

【答案】c

26.《证券业从业人员资格管理办法》依法取得从业资格的，符合下列条件，可以通过证券经营机构申领从业证书：

.被证券经营机构聘用的

.最近两年未受过刑事处罚

.未被中国证券监督管理委员会认定为证券市场禁入者或者超过禁入期。 品行端正，有良好的职业道德

a.、b.、

c.、、

d.、、

【答案】c

27 .关于申请证券投资咨询资格的机构应当具备的条件的以下说法是正确的。

a .至少有5名高级管理人员取得证券投资咨询资格

b .有20名以上取得证券投资咨询资格的专职工作人员

c .有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

D .有不少于1亿元人民币的注册资本

【答案】c

28 .证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构受聘为上市公司独立财务顾问的，应当保持独立性，不得与上市公司有利害关系，有下列情形之一的，不得担任独立财务顾问： 持有或通过协议、其他安排与他人共同持有或持有5%以上上市公司股票最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系，相互担保为并购； a通过重组为上市公司的交易对手提供财务顾问服务的上市公司派遣代表担任财务顾问董事

a.、

b.、、

C.、、

d.、、、

【答案】d

29 .非公开发行的公司债券仅限于范围内转让

a .机构投资者

b .中小投资者

c .合格投资者

d .专业投资者

【答案】c

30 .除法律及行政法规外，证券公司自营业务涉及的部门规章及规范性文件还包括：

. 《证券公司风险控制指标管理办法》 . 《证券公司内部控制指引》

. 《证券公司证券自营业务指引》

. 《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》

a.、

b.、、、

c.、、

d.、

【答案】b

31 .特别计划管理人在发生可能对资产支持证券价值或价格产生实质性影响的重大事件时，及时向投资者披露，并。

a .向中国基金业协会、证券交易所报告，并抄送对管理人有辖区监管权的中国证券监督管理委员会派出机构

b .向中国基金业协会报告

c .向中国基金业协会报告，并抄送对管理人员有辖区监管权的中国证券监督管理委员会派出机构

d .向中国基金业协会、证券交易所报告

【答案】a

32 .证券公司开展资产管理业务时，应当如实向客户披露的信息包括：

.证券公司业务资格.证券公司管理能力

.投资的股票及购买数量.可能存在的市场风险

a.、

b.、、

c.、

d.、、、

【答案】b

33 .证券公司编制融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的信用额度。

a .业务执行司

b .业务决策机构

c .分支机构

d .董事会

【答案】a

34 .以下关于证券公司分类监管的说法，是正确的。

分类监管制度是证券行业的基本制度中国证券监督管理委员会根据证券公司的分类结果对不同类型的证券公司实施歧视性监管政策

分类监管制度对证券公司起了正向激励作用分类监管制度降低了证券公司抵御风险的能力

a.、、、

b.、

c.、、

d.、、

【答案】c

35 .以下关于隔离墙观察名单的说法是错误的

a .观察名单是高度机密的名单

b .证券公司无需监测与观察名单上的公司或证券有关的业务活动

c .证券公司已经掌握内幕信息的，应当将与内幕信息有关的公司或者证券列入观察名单

d .观察名单不影响证券公司的业务开展

【答案】b

36.《证券期货投资者适当性管理办法》规定，以下经营机构投资者的正确管理方法，正确的是

.根据产品或服务的不同风险水平，确定适合销售产品或提供服务的投资者类型

.根据投资者类别判断适合购买的产品或接受的服务.合适性不一致的，不要主动向投资者介绍

)书面风险警示允许投资者仍然坚持购买风险等级高于风险承受能力的产品，并销售该产品

a.、、

B.、、

c.、

d.、、、

【答案】d

37 .没有包括对证券投资顾问业务行为的总体要求

a .完整、客观、准确地运用相关信息、资料

b .规范在传播媒体上刊登投资咨询文章、报告和意见

c .引用相关信息、资料时应严格保密，不得注明出处和著作权人

d .谨慎、诚实和勤奋履行职责

【答案】c

38 .期货公司向其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资或者对外担保，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款。 否

违法所得或者对违法所得不满的，并处10万元以上30万元以下罚款。 情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。

A.5万元

B.3万元

C.1万元

D.10万元

【答案】d

39 .向非特定对象发行的公司债券票面价值超过人民币的，销售组应当承销。

a .六千万元

b.4千万元

c .五千万元

d.1亿元

【答案】c

40 .私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过。

A.100人

B.200人

C.50人

D.300人

【答案】b

证券考试结束后，下一个是基金

《基金从业深扒2019新大纲》生命课

给你引考试的重点

扫码和老师的预约

本文整理了戈登考生参加考试后的回忆，部分从网上借鉴。 整理发表、引用或转载金融实务考试时，请联系原作者取得许可。

你也说：“你在看吗？