金融市场基础知识精选真题及参考答案，金融市场基础知识精选真题及参考答案高中

金融市场基础知识精选真题及参考答案

一.选题

1 .证券交易市场通常分为(和场外交易市场。

a .证券交易所市场B.OTC市场C .地方股票交易中心市场D.A股市场

【答案】a【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。

在Ms=mB中，m为货币乘数，b为基础货币，Ms为()。

a .虚拟货币b .货币供应c .名义货币d .货币需求

【答案】b【解析】货币供应(量)等于基础货币与货币乘数的乘积。 即，Ms=mB，其中Ms表示货币的供应(量)； m表示货币乘数，b表示基本货币。

3 .以下各项中，为投资者买卖人民币特种股票而专设的账户为() :

A.A股账户B .基金账户C .期权账户D.B股账户

【答案】d【解析】人民币特殊股票账户简称b股账户，是为投资者买卖人民币特殊股票(即b股，又称境内上市外资股)而专门设置的。

4 .股份偏好认是指股份有限公司为增加公司资本决定增加发行新股份时，有权按照原普通股股东享有的持股比例，优先购买()中新发行的一定数量的股份。

a .低于市场价格的任意价格b .高于市场价格的c .与市场价格相同的价格d .低于市场价格的某一特定价格

【答案】d【解析】股权优先认股权是指股份有限公司为了增加公司资本决定增加发行新股份时，原普通股股东有权按照持股比例，以低于市价的某一特定价格优先购买一定数量的新发行的股份。

5 .以下股票的非特征是()。

a .收益性b .风险性c .流动性d .保本性

【答案】d【解析】股票具有盈利能力、风险性、流动性、持久性、参与性的特点。

6 .对股份有限公司来说，发行优先股的作用是能筹集到()的公司股票。

a .长期稳定b .中短期c .中期d .短期

【答案】a【解析】对于股份有限公司来说，发行优先股的作用是能够长期稳定地聚集公司的股东权益，由于其股东比例固定，可以减轻利润的分配负担。

7.OTC市场是()的简称。

a .场内市场b .场外市场c .发行市场d .交易市场

【答案】b【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，指交易场所不固定的市场。

8 .个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得()个人所得税。

a .可免缴b.30%应缴纳c.20%应缴纳d.16%【答案】C【解析】债券利息、股息、红利所得，是指个人持有债权、股权取得的利息、股息、红利所得。 计算个人所得税的办法，按利息、股息、红利所得为应纳税所得额，适用20%的税率。

9 .金融机构一般采用客户问卷、产品风险评估和充分披露等方法，根据()与产品等级匹配的原则，避免误导或误导投资者。

a .客户等级b .产品收益c .客户风险d .产品规模

【答】a【解析】在实践中，金融机构通常采用客户问卷、产品风险评估和充分披露等方法，根据客户分级与产品分级匹配的原则，避免误导或误导投资者。

10 .证券公司为客户证券买卖提供融资融券服务的，对单个客户的融资业务规模不得超过净资本()。

A.3% B.1% C.5% D.2%

【答案】c【解析】证券公司为客户证券买卖提供融资融券服务的，对单个客户的融资业务规模不得超过净资本的5%。 对单一客户的融资业务规模不得超过净资本的5%。

11 .中央银行的公开市场操作包括买卖国债或()。

a .企业债券b .次级债券c .金融债券d .公司债券

【答案】c【解析】根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行为了执行货币政策，可以运用以下货币政策工具： 要求银行业金融机构按规定比例交存存款准备金。 确定中央银行基准利率为在中国人民银行开户的银行业金融机构办理再贴现向商业银行贷款在公开市场买卖国债、其他国债和金融债券以及外汇国务院确定的其他货币政策工具。

12 .会计师事务所职业保险累计赔偿限额与累计职业风险基金之和(万元以上)。

A.8 000 B.3 000 C.1 000 D.5 000

【解答】a【解析】会计师事务所职业保险累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不低于8,000万元。

13 .资产证券化最初是(抵押贷款证券化)。

a .专利b .企业c .汽车d .住宅

【答】d【解析】资产证券化起源于美国，最初是房贷证券化。

14 .上市公司增资方式中向特定对象发行股票的增资方式为()。 a .公开增发b .可转换公司债券c .定向增发d .配股

【答案】c【解析】非公开发行股票，又称“定向增发”，是股份有限公司向特定对象发行股票的一种增资方式。

15 .我国现阶段采用的融资方式是()。

a .完全直接融资b .直接融资与间接融资同等地位c .直接融资为主，间接融资以补助d .间接融资为主，直接融资为补助

【答案】d【解析】我国现阶段采用的融资方式以间接融资为主，直接融资为辅。

16 .公开发售基金份额筹集资金，以投资组合方式进行证券投资活动的基金有()。

a .社会保障养老金b .企业年金c .社会公益基金d .证券投资基金【答案】d【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金经理管理，基金托管，为了基金份额持有人的利益

17 .随着国际经济、金融形势的变化，目前许多国家特别是发展中国家拥有大量的官方外汇储备，为了管理这笔资金，将代表国家进行投资()。

a .主权财富基金b .信托投资公司c .国家开发银行d .保险公司及保险资产管理公司

答：答【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前许多国家特别是发展中国家拥有大量的官方外汇储备，为了管理这笔资金，建立了代表国家进行投资的主权财富基金。

18 .港股通交易以港币报价，投资者按( )收取。

a .欧元B .人民币丙.美元D .港元

【答案】b【解析】港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。 19 ) )是证券结算的基本原则之一，可以将证券结算中违约的结算风险降低到最低限度。

a .证券实名制b .商品银行交易制度c .分级结算制度d .净额结算制度

【答案】b【解析】商品银行对策原则是证券结算的基本原则之一，可以将证券结算中的违约结算风险降至最低。

20 .经济合作与发展组织(经合组织)的主要工作是)不包括在内。

a .制定相关国际公约b .向成员国提供基金援助c .作为相关刊物的统计数据d .促进对公共服务和企业行为的适当管制

【答案】b【解决】经济合作与发展组织没有向成员国提供基金援助。 21 .投资机构通过()，从各个方面规范自己的投资行为，维护客户利益，维护自己在社会中的信誉。

a .规避监管b .内部激励c .科学管理d .自律管理3

【答案】d【解析】通过投资机构自身自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，维护客户利益，维护自己在社会上的信用。

22 .证券发行市场还()。

a .一级市场b .场外市场c .场内市场d .二级市场三

【答案】a【解析】根据交易对手是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。 发行市场又称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场； 流通市场，又称二级市场、二级市场，是已发行并正在流通的证券买卖市场。

23 .上市公司股权分置改革是通过非流通股股东与流通股股东之间的利益()，消除a股市场股权转让制度差异的过程，是非流通股可上市交易的制度安排。

a .行政指令机制b .均等分配机制c .固定对价机制d .均衡协商机制【答案】d【解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东与流通股股东之间的利益均衡协商机制，消除a股市场股权转让制度性差异的过程，是非流通股可上市交易的制度安排。

24 .证券无纸化的核心是()，一方面是成为证券权利的主要表现形式，另一方面是)。

a )证券账户、公司股东或债权人名册无纸化b )证券账户、公司股东或债权人名册无纸化c )证券账户替代纸质证券、公司股东或债权人名册无纸化d )证券账户替代纸质证券、公司

【答】a【解析】证券无纸化的核心是以证券账户代替纸质证券，一方面成为证券权利的主要表现形式，另一方面也意味着公司股东或债券所有者名册的无纸化。

25 .以下关于简单算术股价平均数的表述，错误的是()。 a .样本股票发生配股、拆股、换股时，股价均值失去真实性、连续性、时序上的可比性。 优点是计算简单c .计算时考虑权重d .样本股每日收盘价之和除以样本数

【答】c【解析】简单算术股价均值为样本股每日收盘价之和除以样本数。 简单算术平均股价的优点是计算简单，但存在两个缺点：样本股票发生配股、拆股、换股时，股价平均失去真实性、连续性和时序可比性。 计算时不考虑权重。 也就是说，忽略发行量和成交量不同的股票对股市产生不同影响这一重要因素。