以旅游送东西欺骗老年人，老人旅游送东西是骗局吗

本报记者韩宇

本报通讯员孙浩源

近日，辽宁大连警方侦破一起以组织旅游、赠送礼品等方式引诱老人投资的养老诈骗案，为老人挽回经济损失300余万元。

承诺保护投资本金和利息。

几个月前，李阿姨、于大爷等人赶到辽宁省大连市公安局沙河口分局经侦大队报案称，2020年以来，大连某科技有限公司、大连某国际旅行社有限公司某营业部通过召开会议、散发传单等方式，与其签订《产品订购协议》、《入股协议》等投资产品协议。营业部负责人李承诺投资保本保息。但合同到期后，公司一直不发工资，李一直发。

“我正好路过这家公司的门口。工作人员说，他们公司是做旅游和产品项目投资的。不仅与本市知名国际旅行社公司合作，还涵盖农产品、海外投资等项目。目前，公司正处于扩大业务规模的阶段。此时投资他们公司，不仅可以免费获得各种旅游线路体验和海鲜产品礼盒，还可以在合同到期后收回本金和可观的利息收入。我当时就被吸引了。”余大爷把事情的来龙去脉告诉了民警。

余大爷一开始还有些顾虑。在正式投资之前，他多次去这家公司了解情况，有时还带着朋友帮他看门道。这家公司的推销员总是热情洋溢，口若悬河。李经常和愿意像爷爷一样投资的客户搞活动，比如泡温泉，聚餐。

由于这些活动大部分都是免费的，余大爷觉得李很厉害，很挑剔，就放下了后顾之忧，开始投资这家公司。

当初这家公司确实组织过一些旅游活动，给太叔送过各种礼物。但是很快，公司就开始拖延安排旅游项目，合同到期要付款的时候，就找各种理由推脱。直到李失踪，于大爷等人才惊觉上当受骗。

拒付并携款潜逃

接到群众举报后，沙河口公安分局高度重视，成立了以经侦大队警力为主要力量的专班开展工作。

经查，李某与大连某国际旅行社签订了为期两年的《营业部聘用协议》。双方约定，在合同有效期内，李可以以国际旅行社公司的名义开展旅游业务，但需将签约的客户资料和收取的旅游款上报总公司，由总公司对旅游项目做出具体安排。李打着旅行社营业部的幌子，实际上与自己成立的大连某科技公司进行非法集资活动。

以高额投资收益为诱饵，李签订了《产品订购协议》、《旅游产品销售合同》、《入股协议》等书面合同，承诺客户投资其公司不仅可以保本保息，还可以获得免费旅游体验。李以大连某科技有限公司、大连某国际旅行社营业部的名义，吸收100多名老人累计投资300多万元，后以疫情影响公司正常经营为由，拒绝支付合同内容。

追查被盗的钱以挽回损失

在初步锁定案件相关证据后，侦查员开始确定犯罪嫌疑人李某的下落，但此时李某已潜逃，并更改了联系方式。出于对案件后续调查和及时挽回损失的考虑，侦查人员将工作重心转移到了锁定涉案资金上。

大多数投资者通过现金和银行转账支付。查询李的银行卡后，已经没有钱了。在对100多名投资者的支付方式进行重新梳理后，侦查员发现其中一部分是通过POS卡支付的。通过两张仍能看到具体内容的POS刷卡小票，侦查员锁定了李某POS机的商户号，并追查到t绑定的银行卡

同时，结合对李某电话记录和银行账户的调查，侦查员锁定了一名与李某电话联系频繁、有多次金融交易的年轻女子。该女子是李的女朋友，李曾以她的名义购买了一套房产。接到这一信息后，侦查员判断该房产有重大涉案嫌疑，立即将其查封。

涉案资金基本锁定后，侦查员兵分两路。他们一方面继续固定证据，一方面开始重点追查李的行踪。后查明李某不时往返于大连、本溪、哈尔滨等地，并发现李某在案发前不久曾在某宾馆住过。侦查员前往酒店调取监控记录，锁定李经常驾驶的车辆信息。通过缜密布控，于今年3月将驾车返回大连的犯罪嫌疑人李某一举抓获。在确凿的证据面前，李对自己的犯罪事实供认不讳。

由于警方采取了有效措施，李银行卡内的100多万元非法资金被及时冻结，其价值约200万元的财产被查封，弥补了100多名受害人的损失。目前，李某因涉嫌非法吸收公众存款罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施。经核实的钱款已全部退还被害人，案件正在进一步侦办中。

据沙河口公安分局经侦大队民警介绍，此案是一起典型的老年诈骗案件。受害者大多在60至80岁之间，受骗金额从几千元到十几万元不等。此案的成功侦破，及时挽回了受害人的经济损失，严厉打击了骗取养老金的违法犯罪行为，依法严惩了犯罪分子。

来源：法治日报法治网